世界最大のファンドGPIFってなに？

2022年5月16日

2022年5月17日

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小﨑智輝

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小﨑智輝

アスリートサポートＦＰ
独立系ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）
体育大学職員

個人事業主（7-APPS　代表）
難波ジョーカーズ（関西実業団Aリーグ所属（8連覇中）のアイスホッケークラブ）

1991年5月14日生まれの牡牛座

老けてみられるので実年齢+5歳で見られることが多いです（笑）。
男の子と女の子の2児の父。

兵庫県出身。
大学進学を機に大阪に移り住む。

趣味はアイスホッケー、ウエイトトレーニング、お酒を飲みながらのスポーツ観戦、友人たちとお酒を飲むこと。

好きな食べ物：焼肉、お寿司、天婦羅。

詳しいプロフィールはこちら

最強の資産形成はGPIFを徹底的にパクること！？

はい、こんにちは。大学で働きながら副業FP（ファイナンシャルプランナー）をしている小﨑智輝（こざきともあき）です。
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FPとしてクライアントさんとお会いする際に「ＧＰＩＦ」の話をすることも多いです。

ＧＰＩＦとは、世界最大のファンドで桁違いの資金を運用しています。
お金があるところにお金が集まるのが資本主義の世界。
ということはGPIFをTTP（徹底的にパクる）することで成功が近づく！ということで書いていこうと思います。

そもそもGPIFってなに？

GPIFとは、私たち日本国民の年金を運用する独立行政法人です。
Government（政府）Pension（年金）Investment（投資）Fund（ファンド・基金）の頭文字を取ってGPIFです。割とシンプル。

年金積立金管理運用独立行政法人のHP

調べると運用実績なども簡単に閲覧できます。
一度覗いてみてください。

GPIFは世界最大規模

現在、このGPIFの運用資産は約200兆円！！！（2021年運用資産額）
デカすぎてよくわからない領域ですね。全体の0.5%でも１兆円あるという規模。
0.01%でいいから分けてほしいです。
2001年からの運用実績では、なんと＋107兆6,319億円（累積収益額）。
その規模の大きさゆえに、株式市場への資金流入が株価に与える影響は凄まじく、経済を大きく動かすので動向が常に注視されています。
規模は違えど個人もGPIFの方向性を合わせて資産形成をすると恩恵を受けられる可能性が高いと私は考えています。

GPIFのポートフォリオの変化

ここでGPIFのポートフォリオを確認しましょう。現在の経済や社会状況に併せたベストな組み合わせの
ヒントになります。
※ポートフォリオとは現金、預金、株式、債券、不動産など、保有している金融商品の内容

ポートフォリオの変更から読み取れるのは、円を売り、外貨資産を増やしている
色んな記事で書いていますが
お金を刷りまくる！？マネタリーベースって何？
ドルの資産を持つべき３つの理由

円の価値を下げるのが日本の政策

日本の政府は、実質的に円の価値を下げていく政策をとっているので、価値の下がっていく円建ての資産を持っていても仕方がありません。
そこでアベノミクスの始まった2014年にポートフォリオを変更。

国内債権の割合を６０％から３５％に、実に２５％ダウンさせ、外国の債権と外国株の保有率をガッツリあげました。
上のグラフのように、2020年にもポートフォリオを変更。またまた日本債券の保有率を下げて外貨資産を増やしています。

「変更前の基本ポートフォリオと比べると、国内の金利低下によって国内債券の利回りが低下している状況等に伴い、国内債券の割合が低下した一方、相対的に金利が高い外国債券の割合が増加しました。」と公式に発表もされています。
※年金積立金管理運用独立行政法人　基本ポートフォリオの考え方から抜粋

円減らして外貨増やす

はっきりしっかり書いてありますね。

細かいところは別の記事にしようと思いますが、GPIFから売りに出された国債は日銀が買い入れる流れですね。
よく考えられてなぁ～やっぱり頭がいい人が世の中を作ってるんだなと痛感します。

GPIFが「不動産」を組み入れる

ＧＰＩＦは「現物の不動産」を保有することはできず、証券化された不動産商品しか保有できません。
しかし、2020年度に初めてREITのみで構成する指数連動型ファンドを組み入れ21年度も買い増していると言われています。
ともかく世界一の規模ですからほんの少し組み入れただけでもものすごい額のお金が流れることになります。
※REIT（リート）とは、投資者から集めた資金で不動産への投資を行い、そこから得られる賃貸料収入や不動産の売買益を原資として投資者に配当する商品

もし、GPIFが不動産を直接買えるように法律が改正されたらものすごく上がるんだろうな～